新NISAを活用することにより、現在の資産はもちろん、老後の資産を増やすことが可能です。
ただ、投資初心者にとっては、どのように新NISAで資産運用をしたら良いのか？について分からない方がいると思います。
そこで、当記事では新NISAを活用した賢い資産運用方法について解説します。
新NISAの資産運用術
ここでは、新NISAを使った資産運用術について解説します。
短期・中長期で期待できる投資戦略
新NISAは、非課税枠が拡大して保有期間が無期限になったことで、短期から中長期の多様な投資戦略を実現しやすくなりました。
短期的には、市場で価格変動の激しい成長株や需給バランスがタイトなセクターに投資を行い、リターンを狙うことが可能です。
また、中長期ではつみたて投資枠を活用した分散投資による安定的な資産形成を期待することが出来ます。
このように、新NISAを用いることで、短期・中長期それぞれの期間に応じた柔軟な投資プランを設計することが出来ます。
長期目線での運用が重要
新NISAのメリットを最大限に引き出すには、長期的な視点での運用が必要不可欠です。
長期的に投資を行うことで、市場の短期的な上下動からの影響を小さくする効果を期待することが出来ます。
さらに、時間分散投資という手法を使うことも有効な手段です。
これは、一定の期間にわたり定期的に同額を投資する方法になります。
価格が高いときには少ない口数を購入し、価格が低いときには多くの口数を購入することで、購入単価を平均化出来る効果があります。
特に、つみたて投資枠を活用する場合に有効な戦略となっています。
リスク許容度に応じた運用計画を立てる
新NISAを効果的に活用するには、自分のリスク許容度に応じた運用計画を立てることが重要です。
つみたて投資枠では、リスクを抑えたインデックス型の商品が多く選べるようになっています。
また、成長投資枠では、より高リスク・高リターンの商品を選択することが可能です。
例えば、安定を重視する方はつみたて投資枠を中心に、積極的なリターンを目指す方は成長投資枠を活用するのがおすすめです。
具体的な目標を設定し、その実現に向けた戦略を練ることで、計画的な資産形成が可能になります。
目的別の投資プランを立てるコツ
新NISAのメリットを最大限引き出すためには、自身のライフプランや目標に基づいた投資プランを作成することが必要です。
例えば、老後資金を目的とするなら、長期的な成長が期待できるつみたて投信を中心に考えた方が良いです。
また、短期的な教育資金の準備を目的とする場合、成長投資枠を活用して安定的な収益が見込まれる債券型ETFや配当性向の高い銘柄を選ぶとリスクを抑えることが可能です。
このように、それぞれの目的に合わせた投資プランを作成し、資産配分や商品選定を柔軟に行うことで、長期的な資産形成の効率を向上させることが出来ます。
再利用ルールを活用する重要性
新NISAの制度の中で特徴的な「非課税枠の再利用ルール」を活用することは、さらに資産運用の効率を高める上で重要になります。
具体的には、非課税枠の枠内で保有資産を売却した場合、その売却分が次年度以降に再び利用可能となる仕組みが導入されています。
このルールをうまく使えば、非課税枠を無駄にすることなく、短期売買で得た利益をさらに新たな投資に回すことが出来ます。
ただ、再利用を行う際には、売却による価格変動リスクや取引コストなども考慮する必要があります。
この特性を理解し、自分の投資スタイルに合った戦略を立てることで、非課税投資の効果を最大限に引き出すことが出来ます。
新NISAなら、マネックス証券
がおすすめです！
ポートフォリオの組み方
ここでは、新NISAを使ったポートフォリオの組み方について解説します。
ポートフォリオとは？
このポートフォリオですが、複数の金融商品の組み合わせのことです。
例えば、リスクの高いA商品と、リスクの低いB商品を組み合わせて、トータルで安定した運用を行う際に使う投資手法です。
分散投資と資産ポートフォリオの組み方
新NISAを活用して投資で成功するためには、分散投資が重要なポイントとなります。
分散投資とは、一つの資産や銘柄に資金を集中させず、異なる種類の資産や市場に資産を分けて投資することです。
例えば、つみたて投資枠では国が推奨する条件を満たした投資信託を選びます。
そして、成長投資枠では株式やETFを活用して異なるリスクとリターンを組み合わせると、リスクを分散することが出来ます。
このようなバランスの取れた資産ポートフォリオを組むことで、特定の市場の変動に大きく影響されるリスクを軽減することが出来ます。
初心者、中級者、上級者別ポートフォリオ
新NISAを利用するにあたって、投資経験やリスク許容度に応じてポートフォリオを組むことが重要になります。
初心者の場合、つみたて投資枠で分散投資されたインデックスファンドを中心に選び、少額から運用を開始するのが安心です。
中級者は、つみたて投資枠に加えて成長投資枠を活用し、安定資産と成長性の高い個別株の両方を組み合わせたポートフォリオが適しています。
上級者は、成長投資枠を最大限に活用し、ETFや海外株式、個別株に分散したポートフォリオを構築するのがおすすめです。
マネックス証券でポートフォリオを組みましょう！
まとめ
・新NISAでは、短期はもちろん、中長期目線での資産運用が有効です。
・新NISAでは、自分の投資経験や目的に合わせたポートフォリオを組んだ方が良いです。
